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Qui est le père de la finance ?

Qui est le père de la finance ?

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que se passe-t-il dans les couloirs de la plus célèbre et de la plus sulfureuse des banques britanniques la pieuvre hsbc la banque aux mille scandale qui a dominé le monde financier pendant des décennies montre des signes de santé inquiétant à la bourse de londres son titre et capricieux et dégringole de 39 points 96 % en un an après qu’il s’est déjà effondrée en 2020 pendant la crise sanitaire dans le milieu on ne parle plus que de ses plans de restructuration qui s’enchaînent depuis plusieurs années sans jamais apporter les améliorations attendues devenues tubes et que te faire bien avant ses concurrentes elle a récemment été sommé par la banque d’angleterre avec quelques autres de ses consoeurs de prendre les mesures nécessaires pour corriger la situation et éviter aux contribuables anglais d’avoir à mettre la main à la poche en cas de difficultés voire le mot est lâché 2 faillite il faut réussir à s’imaginer hsbc en faillite car il ya deux ans seulement c’était la deuxième plus grosse banque du monde en termes de capitalisation boursière et avança encore c’est elle qui dominait la planète en reine de l’argent présente partout en tant que banque des voyageurs et des grandes fortunes c’est pour elle qu’on a inventé le terme de banksters son pouvoir n’avait quasiment aucune limite elle s’est longtemps cru au dessus des lois mais toutes les bonnes choses ont une fin l’heure est aux comptes l’actualité d’hachette baisser les charges et et c’est l’occasion pour moi de revenir sur l’histoire de la banque la plus provocante de l’histoire pourquoi elle a été créée et comment elle a conquis le monde financier au mépris de toute déontologie les origines de ces difficultés dont je vais vous parler ensuite sont aussi porteuses d’espoir pour les opposants à la plutocratie est au big bang king qui domine toujours le monde car hsbc est à deux doigts de perdre aussi son statut de tubes octg cher trop gros pour aller en prison je sens que vous avez très envie de savoir ce qui a brisé les pieds d’argile du colosse alors je ne vais pas vous faire attendre mais juste avant penser à prendre une demi seconde pour vous abonner si ce que vous voyez vous plaît c’est gratuit c’est le meilleur moyen de ne manquer aucune info ou analyse mais surtout on adore ça et encore mieux après promis j’arrête pensez à vous abonner à la newsletter sans doute la plus sympa et la plus complète et 100% gratuite si si je vous assure aller voir par vous même ça aussi c’est gratuit et bienvenue sur monet radars [Musique] hsbc a officiellement été fondée pour je cite financer les échanges commerciaux croissants entre l’europe l’inde l’amérique du nord et la chine c’est ce que l’on peut lire sur son site officiel on y parle de thé et de soin de riz ou encore de sucre mais la réalité historique qui est un petit peu différente l’histoire dash sbc commence avec la fin des guerres de l’opium nous sommes en chine en 1860 la dynastie qing a perdu les deux conflits qui l’ont opposé à l’ empire britannique d’abord puis à une coalition alliée composé de l’angleterre des etats-unis et de la france en jeu le commerce de l’opium cette substance tiré du pavot cultivés en très grande quantité en inde alors territoire rattaché à la couronne d’angleterre et dans l’occident est particulièrement friands les kings voyait d’un très mauvais oeil cette drogue aussi consommer parfois abusivement par les chinois circuler librement sur son territoire depuis l’inde jusqu’au port de hong kong au sud est du pays hong kong est alors occupée depuis 1839 par les anglais et c’est le principal port reliant l’asie aux autres continents stratégiquement placés pour approvisionner tous les territoires de l’empiré jusqu’à l’australie après sa défaite le gouvernement chinois est contraint de signer le traité de nankin par lequel il cède à l’angleterre ce territoire de 1100 kilomètres carrés peuplé de 125 mille habitants auxquels s’ajoutent par la suite la péninsule de colonne en valeur se transformer en plaque tournante du commerce mondial du thé de la soie du riz du sucre mais aussi de l’opium qui continuent de circuler et qui fait la fortune des importateurs européens parmi eux à commerçants écossais terme soderlund voit la santé de ces affaires handicapé par un système bancaire archaïque il décide de prendre les choses en main et de fonder sa propre banque lé 3 mars 1865 dix ans plus tard la hong kong and shanghai banking company est déjà présente dans sept pays dont l’angleterre la france la chine et les états unis elle est dirigée par sun times jackson un irlandais ancien responsable du financement des opérations coloniale à hong kong et grâce à lui elle est déjà devenue la plus grosse banque d’asie jusqu’à la fin des années 1910 les affaires sont florissantes les plus gros acheteurs et les hommes d’affaires fortunés se pressent pour ouvrir leur compte dans cette banque exotiques hsbc facilite les échanges internationaux émet la monnaie locale le dollar hongkongais et finance les grands projets du territoire les elle propose aussi les meilleurs services de banque d’affaires et délivre des conseils en gestion de patrimoine performant elle accorde aussi des prêts aux états d’asie qui souhaitent accéder aux bienfaits de la révolution industrielle et financent leurs infrastructures comme la construction du chemin de fer l’exploitation des ressources minières toujours très centré sur l’asie la banque se remet rapidement des effets de la première guerre mondiale le commerce de l’opium substance déclaré venus nous en europe subit un grand coup d’arrêt un peu avant le début des années 20 mais là encore elle s’adapte même la grande dépression de 1929 ne l’arrêtent pas par les années 30 elle inaugure un nouveau siège social art déco pour en garder ses portes ce titre steven de statues de lions grandeur nature roi des animaux devenus depuis des légendes après la deuxième guerre hsbc va participer à la reconstruction et à la modernisation de hong kong développé un catalogue très fourni de services bancaires novateur et rentable s’implanter sur les cinq continents et gagné sa réputation de meilleure banque internationale parfaitement adapté aux voyageurs en 1984 l’angleterre annonce la restitution prochaine du territoire de hong kong et de la province de cao luna la chine alors qu’un nouveau siège dash sbc vient d’y être construits tant pis en 1992 elle déménage son siège à londres et devient hsbc holdings nouvelle stratégie de développement la banque s’agrandit et impose son logo à l’étranger en rachetant des banques locales comme la marine metal and bike aux états unis où le crédit commercial en france en l’an 2000 c’est la sixième plus grosses sociétés du monde selon le magazine forbes six ans plus tard elle publie le résultat record de 32,3 milliards d’euros et jouit alors du statut de plus grosses banques d’europe bien utile pour s’ouvrir le marché d’afrique du nord et une augurer une première succursale en algérie et puis il y a eu en 2008 le 8 février 2007 la banque lance un prophète morning un profit warning c’est une annonce faite aux marchés que les résultats attendus pour une période donnée ne seront pas aussi généreux que prévu en cause cette fois de grosses provisions pour créances douteuses qui se comptent en dizaines de milliards d’euros hsbc est assise sur un énorme portefeuille de ce prime quand la crise éclate mais heureusement elle est parvenue à en écouler une bonne partie sur les marchés juste à temps pour éviter le pire de 2005 à 2007 elle fait partie des plus gros vendeurs de subprimes tout en connaissant les risques et quand les feuilles de ces acheteurs s’enchaînent elle elle s’en sort plutôt bien elle serait tout de même condamné par la justice britannique pour les méthodes douteuses de vente de ses produits dérivés une amende de 765 millions de dollars autrement dire une paille comparé à l’ampleur du raz-de-marée financier que les subprimes ont déclenché deux ans plus tard en 2010 hsbc est la deuxième plus grosse banque du monde en termes de capitalisation et puis tout a changé à présent chaque année elle dégringole un peu plus bas dans les tableaux de sa deuxième place elle est tombée à la 12e elle emploie toujours de 120 mille salariés dans le monde mais ses 46 mille de moins qu’en 2015 son cours boursier reflète le recul de ses activités un peu partout dans le monde banque de détail de financement d’investissement de marché toutes ces activités sont conservés les actifs gérés progresse il s’élève à 2009 118 milliards d’euros en 2021 contre 2007 115 milliards en 2019 et le produit net bancaire n’est toujours pas revenue à son niveau d’avant la crise elle continue d’être la banque numéro un dans le coeur des globe trotters mais elle est en pleine mutation une mutation forcée pas seulement par ses orientations politiques et ses choix en matière de développement commercial mais surtout par ses activités les plus douteuses qui la rattrape et commence à lui coûter cher en argent et en images depuis sa création la banque l’ongle avec les lois et les règlements la personnalité de ses fondateurs en tête toujours ses grandes décisions et en 150 ans d’existence elle s’est forgé une réputation sulfureuse mais qui comme nous allons le voir est amplement méritée hsbc est la drogue c’est une longue histoire qui n’a jamais pris fin pas même avec l’interdiction du commerce de l’opium de 2003 à 2010 la banque a reconnu avoir ouvert des agences en amérique du sud et au mexique pour faciliter le blanchiment des millions de dollars en petites coupures déposé à ses guichets par les narcotrafiquants la faire éclater en 2012 en même temps qu’une eau dans laquelle cette fois elle est accusée de financer le terrorisme islamiste selon les résultats d’une enquête menée par l’otc c’est une division du trésor américain plusieurs grands financier d’oussama ben laden sont clients de la banque et pire encore depuis 2003 elle facilite les transferts de fonds vers le moyen-orient notamment l’iran en violation d’un embargo qu’il isole du reste du système financier pour ces chefs d’inculpation la banque qui reconnaît les faits écope d’une amende de 1,9 milliard de dollars et le versement met un terme à l’ enquête tant mieux car il ya d’autres chats à fouetter son nom est cité depuis 2008 dans la sphère des souhaits 6 un formidable réseau d’évasion fiscale impliquant des célébrités des politiciens de grands industriels plus de cent mille clients qui ont déposé 180 milliards d’euros dans près de 20 mille sociétés domiciliées dans des paradis fiscaux hsbc reconnaît encore l’effet des 200 millions de dollars d’amendés fait une promesse elles s’engagent à changer radicalement de politique et à mieux contrôler les activités de son réseau de filiales et il vaut mieux car cette fois son image de marque commence à se dégrader sérieusement mais incorrigible on la retrouve de nouveau dans les parlements papers qui concerne l’encore l’argent des milliardaires des célébrités ou des chefs d’état et les paradis fiscaux mais qu’est ce qu’un scandale depuis ce après celui de l’euribor entre 2005 et 2008 elle a passé un accord avec six autres grandes banques pour manipuler le cours de l’euribor c’est la barclays qui a vendu la mèche haute autorité contre l’immunité dans cette affaire en 2014 hsbc accepte la sentence et paye 33,6 millions d’euros d’amendés pour entrave aux lois de la concurrence une bien piètre punition au niveau financier mais ça commence à faire beaucoup pour l’opinion publique en 2010 est elle revient à nouveau sur le devant de la scène avec un autre pas de pause ce haut responsable monde de la branche courtage et son responsable du marché des devises pour l’europe sont taries t on les soupçonne de fraude et de délit d’initié en décembre 2011 un gros client choisit la banque pour un ordre d’achat de livres sterling de l’équivalent de 3 milliards et demi de dollars juste avant l’opération les deux cadres qui savait que le cours de la livre allait monter en pression de passer quelques ordres d’achat a découvert la banque encaissent une plus value de 8 millions d’euros et eux devront répondre de leurs actes devant la justice américaine financement du terrorisme de la drogue fraude fiscale organisée manipulations en tout genre hsbc s’est toujours plié en quatre pour satisfaire sa clientèle très privé et favoriser ses propres intérêts au mépris de toutes les lois depuis un peu trop longtemps malgré ces promesses réitérées par l’actuelle équipe dirigeante elle reste fidèle à elle-même et continue de flirter avec les limites mais elle n’est plus aussi rentable qu’avant elle est par exemple lourdement pénalisé pour avoir raté le virage du numérique de la banque en ligne si son site internet permet de réaliser absolument toutes les opérations bancaires à distance exactement de la même façon que dans une agence physique elle n’a pas de filiale de banque en ligne une de ces films tech qui rapporte des millions et sont déjà classés comme licorne et elle n’a aucun moyen de faire face à leur appétit dévorant mais elle se heurte aussi à une crise d’image particulièrement sévère en 2017 lors du forum économique mondial de davos elle a dû s’expliquer sur les financements accordés aux sociétés agro industriel qui rase les forêts d’indonésie et de malaisie pour y planter des palmiers à huile la réponse n’a pas été très clair enfin tout récemment l’un des hauts cadres de sa filiale jfe encore else to work est intervenu lors d’une conférence au thème passionnant comment placer son argent en protégeant l’environnement il a provoqué un tollé dès les premières minutes pour ce fervent climato-sceptiques le changement climatique est une hérésie nous ne devrions même pas nous en préoccuper ce n’est pas très malin mais c’est francs il a été suspendu mais le mal était fait depuis dix ans hsbc enchaîne les affaires embarrassantes et restructure à tour de bras elles licencient des dizaines de milliers d’employés et se sépare de ses filiales les moins rentables comme le crédit commercial de france fermement par des charges d’exploitation délirante de l’ordre de 65 % du produit net bancaire le réseau français à huit cent mille clients père tellement d’argent que l’acheteur est un fonds vautour cerberus l’un de ces spécialistes du rachat de dette et de détresse le ccm va si mal que pour que la transaction puisse avoir lieu hsbc va devoir payer 1,9 milliard d’euros pour que cerberus daigne reprendre le coûteux réseau de 2 144 agences etc 3900 collaborateurs en faisant cela elle quitte la france physiquement parlant depuis 2010 9 c’est noël quinn qui dirige lempire sino britannique l’homme le connaît sur le bout des doigts et il a quasiment occupé toutes les fonctions avant d’atteindre le poste de président à peine arrivé en 2020 il lance un nouveau grand plan de restructuration annonce 35 mille suppressions de postes et une réduction de ses activités de banque d’investissement pour se recentrer sur ce qu hsbc sait faire de mieux la gestion de fortune et la grande clientèle internationale il veut simplifier la pieuvre supprimer les tentacules superflu de la bureaucratie et rendre le groupe plus agiles il veut réduire les coûts exorbitants de son réseau sans pour autant réduire les investissements enfin il veut remodeler le groupe en cédant ses filiales les moins rentables pour réorienter les capitaux vers les activités plus lucratives et reprendre le chemin de la croissance harmonieuse en tête des objectifs la réduction de sa présence en europe aux états unis et même en grande bretagne au profit de l’asie et encore ajoie controversée du moyen-orient deux régions du monde à l’avenir florissant et avec lesquels elle a déjà l’habitude de travailler quinn n’a qu’une idée en tête améliorer les rendements pour servir une rentabilité nette de 10 % en 2020 et de 12% en 2022 raté les actionnaires de la banque au lion attendait beaucoup de ce plan de restructuration mais c’était sans compter la crise sanitaire aujourd’hui le résultat net n’est toujours pas revenu à son niveau de 2010 8 alors qu’il a déjà été divisée par deux en 2010 9 juste avant l’arrivée de queen pourtant les marchés se sont satisfaits de ces annonces en bourse le titre rebondit depuis la fin 2020 il vient de revenir à son niveau de mars 2020 et il est de retour dans le viseur des fonds d’investissement à ce sujet 98% du capital de la banque est constitué de flottant parmi les plus gros actionnaire on retrouve deux célèbres hedge funds vanguard et l’assureur chinois ping an à eux trois ils détiennent plus de 17% du capital le reste étant partagé entre plus ou moins 187 milles actionnaires ils sont tous convaincus qu hsbc n’a rien perdu ni son esprit provocateur ni son estime d’elle même elle qui fut la deuxième plus grosse banque est la sixième plus grosses sociétés de la planète compte toujours sur ses atouts très personnel pour s’en sortir une nouvelle fois d’abord son statut de banque des voyageurs et les tarifs imbattables qu’elle leur propose depuis 150 ans vont lui permettre de rester incontournable dans le monde de la banque de réseau ensuite elle a traversé des guerres des crises économiques majeurs provoquer des catastrophes usé de méthodes douteuses a été poursuivi pour cela a payé et elle est toujours là enfin ces 40 millions de clients répartis sur 64 pays lui font toujours confiance surtout ceux qui ne savent pas comment se débarrasser de facture fiscale salé ou ceux qui vivent dans des endroits que personne ne voudrait habiter comme des zones de guerre ou contrôlé par des milices armées si elle maintient toujours ses activités en russie elle reste très prudente avec les comptes de ses clients russes personne n’a oublié ce scandale russe qui date de 2014 ce sera le dernier dont je vous parlerai car il ne faut pas abuser des bonnes choses entre 2010 et 2014 hsbc et des autres banques ont permis à l’équivalent de 20 milliards de narc de la russe transitait tranquillement vers des banques européennes de l’argent dépensé ensuite par de riches oligarques pour mener la belle vie partout sur la planète après tout ça fait marcher le commerce si vous avez envie d’en savoir plus sur l’histoire ou plutôt le roman de la banque aux mille scandale celle qui n’a jamais eu peur de se frotter aux limites de la justice ou de la déontologie foncé regarder l’excellent documentaire les gangsters de la finance réalisé en 2020 produit par la chaîne arte qui revient sur toutes les affaires dont j’ai parlé aujourd’hui et on vous a aussi préparé quelques liens dans le descriptif pensez vous que l’esprit hsbc a changé qu’elle va se relever une nouvelle fois comme il l’a toujours fait ira-t-elle encore pour ça jusqu’à dépasser les limites on a hâte de savoir ce que vous pensez de tout ça n’oubliez pas que si ce que vous venez de voir vous a plu et que vous voulez nous le faire savoir abonnez vous c’est gratuit et c’est le meilleur moyen de nous aider c’est aussi le moyen de ne rater aucune vidéo qu’il faut partager partager et partager autour de vous pour nous soutenir on espère vous voir prochainement sur nos autres réseaux sociaux et d’ici là on veut dire très bientôt sur mounir radars [Musique]

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