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Quelles sont les trois phases du blanchiment ?

Quelles sont les trois phases du blanchiment ?

How much will ethereum cost in 2030? What Ethereum price will be in 5 years and 10 years – prediction by years Quels sont les frais de retrait sur Binance ? Si vous voulez retirer des EUR et les transférer sur votre carte Visa, des frais de 1% s’appliquent. Pour les retraits d’USD, des frais fixes de 15 USD seront prélevés. Quel avenir pour le DOT ? Août 2020 – Le DOT commence à être listé sur des plateformes d’échange et évolue sous les 3 $. Janvier 2021 – Il commence l’année au-dessus des 8 $. Mai 2021 – Après plusieurs sommets, il accélère fortement et atteint son plus haut annuel autour des 48 $.16 sept. 2022 Qui va remplacer le Bitcoin ? L’Ethereum (ETH) est la deuxième crypto monnaie en termes de valorisation. En 2021, ETH avait surperformé significativement le Bitcoin (+270 %). Mais la chute en 2022 n’en fut que plus importante. L’ETH est souvent considéré comme la monnaie virtuelle la plus utilisée.20 juil. 2022 Est-il encore rentable de miner ? Il n’est actuellement plus rentable de miner des cryptomonnaies en s’appuyant sur des cartes graphiques. La grande mise à jour de l’Ethereum, la hausse du prix de l’électricité et la baisse du cours crypto-actifs ont considérablement pénalisé l’industrie du minage.19 sept. 2022


Aujourd’hui, nous allons voir ce qu’est le blanchiment d’argent,   comment cela fonctionne-t-il et son influence sur les investisseurs particuliers. Bonjour, je m’appelle Willy de BaseFinance et aujourd’hui nous allons nous intéresser au   blanchiment d’argent. Le blanchiment d’argent est le faite de dissimuler l’origine et   l’existence d’argent provenant de transactions illégales comme le traffic de stupéfiants,   la fraude fiscale, la corruption, ou encore la prostitution, et de le réintégrer dans l’économie. Le blanchiment d’argent est estimé à 3 500 milliards de dollars chaque   année dans le monde, soit 5% du PIB mondial (1). Prenons un exemple pour mieux comprendre comment cela fonctionne. Supposons que vous   êtes le patron d’une société et que vous souhaitez payer un politicien 20 000 euros   afin qu’il ne fasse pas passer un texte de loi qui jouerait en votre défaveur. Si vous transférez cette somme d’argent directement sur son compte en banque,   sa banque sera dans l’obligation d’alerter les autorités. Ce qui entrainera l’ouverture d’une   enquête afin de découvrir la provenance de cet argent. La corruption étant illégal,   ce n’est donc pas ce que vous souhaitez. Le politicien souhaite recevoir cette argent de manière légale afin de pouvoir   acheter une nouvelle voiture. Donc vous ne pouvez   pas le payer en espèces. Vous devez donc trouver un moyen de blanchir cet argent. Regardons maintenant d’où vient l’expression “blanchiment d’argent”. Son origine viendrait   des années 1920 aux États-Unis. Lorsque le célèbre criminel et gangster Al Capone souhaitait investir   l’argent qu’il avait gagner illégalement dans des entreprises locales et dans de l’immobilier. Pour cela, il a acheté une chaine de blanchisseries afin d’injecter   son argent illégal dans les profits de sa société. Il est important de différencier le blanchiment d’argent de la fraude fiscale puisqu’ils sont   complètement à l’opposé. En effet, le blanchiment d’argent est le faite   de réintégrer dans l’économie l’argent acquis illégalement donc de payer des impôts. Alors que   la fraude fiscale est le fait de ne pas payer des impôts sur l’argent que vous avez gagner. Les blanchisseurs d’argent font preuve de beaucoup de créativité puisqu’il existe   une infinité de possibilités afin de blanchir leur argent. Cependant,   elles suivent toutes la même stratégie qui peut être décomposée en trois étapes. La première étape est ce qu’on appelle la phase de placement. L’objectif est   d’introduire l’argent acquis illégalement dans le système financier. Pour cela, il suffit de   déposer des espèces sur différents comptes en banque afin d’obtenir de la monnaie scripturale. L’approche la plus connue est le faite de mélanger l’argent   illégal avec une activité légale comme les casinos, les laveries,   ou même les restaurants. Regardons comment cela fonctionne en pratique. Supposons que vous vendez des stupéfiants et que vous êtes le propriétaire d’un bureau   de tabac. Le bureau de tabac n’est qu’une facade puisque vous n’avez que   10 clients par jour ce qui ne suffit pas à ouvrir vos frais. En revanche,   votre chiffre d’affaire est de plusieurs dizaines de milliers d’euros par mois. Vous êtes donc en train de mélanger votre activité légale avec votre activité illégale.   Si l’on regarde votre bilan, il semblerait que votre bureau de tabac est une entreprise qui   fonctionne plutôt bien avec la majorité de votre clientèle qui paye en espèces. Il faut savoir que cette manière de blanchir de l’argent est la   manière la plus évidente et donc la plus risqué pour les blanchisseurs. En effet,   il est facile pour le bureau des impôts d’exposer ce type d’activité. C’est pour cela que les   blanchisseurs s’efforcent de fractionner leur argent dans autant de sociétés que possible. Une autre solution un peu plus complexe est de transférer l’argent venant d’un compte   à l’étranger. Par exemple, votre société française facture une service de conseil à   une société fictive qui va vous transférer de l’argent. De ce fait, vous réaliserez   un chiffre d’affaire légal avec de l’argent illégal et c’est beaucoup moins détectable. La deuxième phase du blanchiment d’argent est ce qu’on appelle la phase d’empilement.   L’objectif est d’accumuler de nombreuses transactions afin   de réduire la traçabilité de l’argent. Ces transactions sont réalisées entre   différents comptes bancaire qui sont souvent situés dans différents pays. Pour ce faire, les blanchisseurs d’argent ont souvent recours à des personnes qui   sont soumis au secret professionnel comme les avocats ou les notaires.   Mais aussi par des sociétés fictives qui sont souvent situées dans des endroits   dits “offshore” comme le Panama ou diverses petites îles appartenant au Royaume-Uni. Et enfin la troisième phase est ce qu’on appelle la phase d’intégration ou de   recyclage. Son objectif est d’intégrer l’argent dans des secteurs variés sous   forme d’investissement afin d’augmenter le potentiel de blanchiment d’argent. Par exemple,   acheter d’autres bureaux de tabac, casinos, ou restaurants. Maintenant regardons comment le blanchiment d’argent peut affecter les investisseurs   particuliers et plus particulièrement le prix des actifs qui peut être surévaluer ou sous-évaluer. Par exemple, il a été constaté que beaucoup d’argent a été investi dans les laboratoires   pharmaceutiques et chimiques afin de créer des médicaments de manière   illégale. Ce qui entraine une surévaluation potentielle du prix de ces laboratoires. Prenons un autre exemple pour illustrer une sous-évaluation d’un actif. Supposons que vous   souhaitez acheter une propriété pour 3 millions d’euros. Officiellement, vous offrez 1,5 millions   d’euros pour cette propriété et sous la table, vous donnez 1,5 million en espèces au vendeur. Sur le papier, cette propriété a été vendu pour 1,5 millions   d’euros. Supposons maintenant que vous décidez de la rénover et de   la garder pendant quelques années avant de la revendre pour 4 millions d’euros. Sur le papier, vous faites un bénéfice de 2,5 millions d’euros donc vous allez payer   des impôts sur ce montant. Mais après avoir vendu la propriété,   vous aurez les 4 millions d’euros sur votre compte bancaire. Une autre raison pour laquelle le blanchiment d’argent peut vous affecter,   en tant qu’investisseur particulier, est lorsque vous ouvrez ou faites des transactions de compte à   compte car vous serez soumis à la réglementation sur le blanchiment d’argent. Cela s’applique   aussi lorsque vous investissez de grosses sommes d’argent dans l’immobilier par exemple. Donc il   est toujours bon de connaitre ses lois afin de les respecter lorsque vous investissez. Voila, c’est tout pour aujourd’hui sur le blanchiment d’argent. Nous   espérons que vous avez trouver cette vidéo intéressante et informative. Si vous avez des questions ou des remarques, n’hésitez pas à nous laisser un commentaire.   Vous pouvez aussi liker cette video si vous avez apprécié son contenu. Nous produisons régulièrement des vidéos et des tutoriels sur les produits financiers   et les stratégies d’investissement pour vous faire découvrir le monde de   la finance et pour que le rendre plus compréhensible. Donc n’hésitez pas à   vous abonnez à notre chaine si ce n’est pas déjà fait. Merci et à très bientôt.

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