Quel est l’élément déclencheur de la crise de 1929 ?
Comment se manifeste la crise de 1929 ? La crise boursière ou le krach de Wall Street Le mercredi 23 octobre 1929, deux millions et demi d’actions sont vendues à Wall Street, la Bourse de New York. Les ventes ont commencé le samedi précédent, conséquence, peut-être, du relèvement du taux d’escompte de la Banque d’Angleterre, qui attire les fonds européens. Quelles sont les conséquences de la crise économique de 1929 ? La consommation et l’investissement s’effondrent. Les épargnants ont tout perdu ou presque, les faillites d’entreprises se multiplient, et le nombre de chômeurs grimpe. Après la tentative de redressement par le New Deal, c’est la seconde guerre mondiale qui va permettre aux États-Unis de rétablir son économie. Quelles sont les causes et les conséquences de la crise de 1929 ? Les causes de la crise de 1929. La crise de 1929 est liée à des déséquilibres économiques profonds. Au lendemain de la Première Guerre mondiale, l’endettement des États européens ayant participé au conflit conduit ces derniers à suspendre la convertibilité de leur monnaie en or. C’est quoi la crise économique de 1929 ? Dès le printemps 1929, des nuages s’amoncellent sur l’économie américaine après plusieurs années de croissance vigoureuse. Les résultats des entreprises se dégradent, la production automobile baisse ainsi que les revenus agricoles et la construction de logement fléchit. Quelles sont les solutions de la crise économique de 1929 ? La solution passe par une re-régulation notamment des marchés financiers. Cette solution, plutôt à dominante juridique, passe par une refonte complète des lois et réglementations qui encadrent le capitalisme selon l’agenda suivi par Roosevelt dès 1933 pour reconstruire le marché financier après la crise de 29.25 oct. 2013
Quelle est la plus grosse crise économique ?
La Grande Dépression (en anglais : Great Depression), ou « crise économique des années 1930 », est une longue phase de crise économique et de récession qui frappe l’économie mondiale à partir du krach boursier américain de 1929 jusqu’à la Seconde Guerre mondiale.
Où éclate la crise de 1929 ?
Le krach de 1929 aux Etats-Unis marque le début de la Grande Dépression, entraînant bientôt l’Europe dans son sillage, jusqu’à la Seconde Guerre mondiale.5 avr. 2021
Comment expliquer le krach boursier ?
La crise de 1929 est consécutive à une bulle spéculative, dont la genèse remonte au début des années 1920. La bulle est amplifiée par le nouveau système d’achat à crédit d’actions nommé le call loan (« emprunt à appel »), qui depuis 1926 est permis à Wall Street.
Quelles sont les conséquences de la crise de 1929 ?
La consommation et l’investissement s’effondrent. Les épargnants ont tout perdu ou presque, les faillites d’entreprises se multiplient, et le nombre de chômeurs grimpe. Après la tentative de redressement par le New Deal, c’est la seconde guerre mondiale qui va permettre aux États-Unis de rétablir son économie.
Quels sont les pays touchés par la crise de 1929 ?
Production et commerce
bien bourgeoisie comme mais j’espère que vous allez bien et aujourd’hui on va parler de quelque chose qui est souvent utilisé comme la référence mondiale dès qu’on parle de crise financière on va parler de la crise financière de 1929 [Applaudissements] [Musique] vous avez remarqué on a changé de décor c’est le nouvel endroit où j’habite maintenant à paris donc ça va être le nouveau décor pour les prochaines vidéos a contre si le rythme des vidéos actuels continuent ils risquent pas d’y avoir beaucoup de vidéos dans ce décor à l’époque en 1929 les tests classiques libéral était prédominante dans le marché et dans tout l’occident et notamment aux états unis c’était cela font croire à tout le monde que le marché se régule tout seul c’est agir qui régule l’offre et la demande de manière automatique on pense que l’état ne doit en aucun cas intervenir dans le marché au risque de perturber son fonctionnement et le fonctionnement de la main invisible de smith à l’époque l’état fédéral américain contribué à hauteur de 10% du pib en suivant ces thèses économiques alors que maintenant ils contribuent à hauteur de 80% un petit contexte de l’époque supplémentaires en 1920 en est à la sortie de la première guerre mondiale et les américains ont une grande partie de leur pib qui provient de toutes les exportations qu’ils font en europe la croissance est dopé par ses exportations et il ya une classe moyenne qui émergent aux états unis il classe moyenne qui va devenir plus en plus riches et de plus en plus important des gens qui ont créé des entreprises qui ont créé des business et qui ont développé comme ça l’économie américaine en participant à l’effort pour reconstruire l’europe et avec cette classe moyenne évidemment émerge la société de consommation et république à l’époque était le parti au pouvoir les républicains c’est le parti actuel de donald trump il a été créé il ya plus de cent soixante cinq ans c’est donc le parti historique aux états unis à l’époque le président républicain a été élu avec la promesse de reconstruire des états unis et de doper la croissance américaine l’optimisme était vraiment dans tous les esprits américains personne ne pensait jamais qu’ils pouvaient avoir une crise à cette époque là les etats unis se développer il exportait massivement l’industrie se développe et la classe moyenne se développer les gens avaient beaucoup d’argent les inégalités se réduisait tout allait bien aux états unis par exemple en 1924 l’automobile embaucher 4 5 millions d’américains en 1929 il y avait 5,3 millions d’américains à embaucher dans le secteur de l’automobile donc c’est une hausse de près de 25 % des emplois en cinq ans dans un seul secteur industriel et au total au niveau de la production c’est plus qu’une hausse de 25% qui est la hausse des effectifs c’est une hausse de 50% de la production de voitures américaines à l’époque la bourse américaine commence à se développer il ya déjà beaucoup d’investisseurs qui sont présents sur la bourse est avant tout les investisseurs institutionnels donc des banques des fonds d’investissements etc mais la classe moyenne dont je vous parlais juste avant qu’ils commencent à avoir de l’argent comment savoir pouvoir d’achat elle se dit qu’elle va commencer à investir en bourse c’est ainsi qu’ils ont commencé à aller à wall street pour aller aux endroits des changes physique pour échanger leur argent contre des actions entreprises beaucoup d’investisseurs commencent à entrer sur le marché et en plus à cette époque là il y avait énormément d’incitation à investir c’est à dire qu’on pouvait acheter des actions entreprises sans même avoir l’argent pour les acheter ce mécanisme il est vraiment vraiment très simple investisseur pouvait acheter une action en payant seulement 10% du prix de l’achat 90% du reste du prix de la charge pouvait être empruntés auprès de fonds d’investissement auprès de banques c’est à dire qu’on avait un effet de levier deux fois 10 avec 500 dollars on pouvait acheter pour 5000 dollars d’actions imaginez un peu la classe moyenne qui commence à se développer à cette époque là il ya de l’argent en place pour pouvoir faire des achats au niveau de la cité de consommation mais qui préfèrent investir en bourse cette méthode là ça s’appelle l’école l’oms en comparaison actuellement ce qui se passe en europe c’est que l’effet de levier est très très très limité c’est à dire que sur les brokers qui sont régulés comme le broker de giro donc je vous parle dans cette vidéo là vous pouvez emprunter 30 % de votre argent pour pouvoir investir c’est à dire que vous avez dix mille euros sur le compte vous allez pouvoir emprunter 3000 euros maximum alors qu’à l’époque vous aviez dix mille euros vous pouviez emprunter 90 minutes une petite différence entre 1928 et 1929 le montant des prêts pour investir en bourse à tout simplement doublé à wall street c’est tout simplement le début de la spéculation en plus tout cela est favorisée par des taux d’emprunt qui sont extrèmement bas il ya beaucoup de liquidités sur le marché et toutes les banques cherchent à prêter beaucoup d’argent tout le monde commence à spéculer la classe moyenne la classe aisée mais aussi les personnes qui ont le moins d’argent tout le monde veut acheter des actions à wall street c’est à dire que les gens à peine ils ont de l’argent en poche il court à wall street pour acheter des actions d’entreprises tellement les cours de bourse monte rapidement même les entreprises c’est à dire votre entreprise de bricolage de votre village votre boulanger va utiliser toute la caisse tout l’argent qu’il encaisse pour aller investir sur des actions d’entreprises donc il ya une bulle gigantesque qui commence à se créent alors à l’époque 1% des amériques 1 possède un portefeuille d’actions imaginez-vous sarah née en 1928 il ya seulement des places boursières dans les grandes villes et notamment à new york avec wall street pas d’ordinateur pas de connexion internet rien et un pour cent des américains possèdent des actions d’entreprises c’est simplement énorme pour donner un contexte avec quelques chiffres en 1927 ya 577 millions d’actions à la bourse de new york était un an plus tard il y en à 920 millions en un an ça a presque doublé certaines valeurs en 1929 gagne plus de 25% dans la nuit par les temps qui courent 25% on dirait que c’est exceptionnel et tout le monde courait sur cette action entreprise pour pouvoir investir dedans mais bon c’est quand même le cas d’apple de microsoft de netflix qui affichent de bons rendements mais elles sont exceptionnelles à l’époque 25% il y avait plein d’action qui faisait ça et le contexte est un peu différent actuellement il ya beaucoup de liquidités et une bulle financière qui s’est développée pour inciter à investir en quatre ans de 1925 à 1929 les cours de bourse augmente de 3 100 % c’est-à-dire qu’on fait x 4 sur notre investissement en seulement 4 alors que pendant ce temps là la productivité des entreprises n’augmentent plus tout le monde utilise tout son argent même les entreprises pour à l’investir en bourse du coup il n’y a plus d’argent dans l’économie pour toi investir et pour pouvoir développer l’économie tout se fait seulement sur la finance de marché et plus rien ne financent l’économie né en 1928 déjà il y avait charles merrill donc le prédécesseur de la banque merrill lynch qui a averti qu’il ne fallait plus acheter d’actions sur le marché mais personne n’en a rien à faire tout le monde veut continuer à investir tout le monde investi et on arrive en septembre 1900 en septembre 1929 les cours commencent à stagner il ya beaucoup de mal à faire monter les actions ont beau le fameux économiste très connu que tout le monde étudier à l’université irving fisher va déclarer le 16 octobre que les marchés ont certainement atteint un plafond de verre qui va être très difficile à franchir mais alors que tout se passe bien alors que tout le monde continue à investir sur la bourse de new york il ya des investisseurs qui commencent à faire pâlir personnes comprend au début est haute à monclar et ns arthuis à l’investisseur sulfureux londonien qui a eu quelques déboires qui fait faillite ce qui entraîne l’augmentation des taux en angleterre déjà premier retrait de capitaux des états unis en angleterre pour pouvoir combler ces augmentations de taux mais c’est pas tout parce que ces premières augmentations de taux vont entraîner de nouvelles augmentations de taux aux etats unis toutes les personnes qui ont emprunté pour pouvoir investir en bourse vont devoir rembourser plus d’argent qu’ils avaient prévu initialement donc les gens vont commencer à retirer leurs capitaux de la bourse pour pouvoir répondre aux échéances et pouvoir rembourser une partie de leur dette la bourse ll baisse seulement un tout petit peu mais rappelez vous je vous parlais d’un effet de levier deux fois 10 ce qui veut dire tuer toute petite baisse sur l’investissement en fait sur le portefeuille est investi ce ça va avoir un impact énorme les appels de marges se multiplient mais à ce moment là les banquiers commencent à appeler tous leurs clients pour l’entier de leur rembourser ou alors de remettre de l’argent sur les comptes de trading sauf que tout l’argent des états unis déjà investi du coup les personnes ne peut plus mettre d’argent sur le compte de trading ils sont obligés de vendre des actions on est le 24 octobre 1929 et les gens commencent à vendre dès le matin les investisseurs se ruent à wall street pour pouvoir jeter leurs papiers d’actions à l’époque tout est fait sur papier ils jettent leurs papiers carrément y vendent à n’importe quel prix ils veulent juste libéré de l’argent ya une panique totale petit porteur aux riches investisseurs wall street est bondée les gens se battre au pouvoir vendre leurs actions avant midi les cours de bourse qui sont en retard tellement de personnes cherchent à rendre ont déjà perdu 22 pensent il ya une rumeur qui commence à courir dans wall street qui dit que deux traders se sont déjà suicidé avant midi mais tenait à remercier les personnes qui doivent récupérer les bons avec les actions qui sont inscrits ont une heure trente de retard pour tout inscrire sur les tableaux tellement il y a deux volumes c’est du jamais les vendeurs ballan tout comme je le disais sans ne pouvoir savoir à quel prix ils vont réussir à vent à ce moment là à midi les banquiers les plus puissants des états unis vont tous se retrouver et vont décider de racheter toutes les actions qui auront été bradés ils vont décider de soutenir la finance ils font le tour de tous les postes de trading en vol street et vont aller demander quel est le prix ils vont dire ok je rachète à 5 $ de plus 1 million d’actions 2 millions d’actions 3 millions d’actions ils achètent massivement tout ce qu’ils peuvent à ce moment-là wall street repart à la hausse et l’indicé clôture même à seulement 2 % de pertes après avoir chuté jusqu’à plus de 22% certaines actions vous même clôturé dans le vert le jeudi noir est passé mais bon tous les investisseurs ont perdu confiance plus personne ne veut investir tout le monde se demande qu’est ce qui va se passer ensuite les deux jours suivants les cours sont stables à l’époque on traite le vendredi et le samedi dans la matinée à ce moment là il se passe pas grande chose tout le monde se regarde tout le monde se pose des questions mais personne ne fait le premier mouvement sauf que les cours termine à midi à midi tout le monde part en week end samedi après-midi pas ce dimanche passe et lundi à l’ouverture c’est la catastrophe lundi matin on vend pour 9 millions d’actions sur les marchés la bourse chute à nouveau de 13% cette fois-ci et personne n’arrivera à soutenir les cours mardi ses 16 millions d’actions qui sont vendus sur les marchés alors qu’ils en avaient seulement 9 millions le jour d’avant et le cours de bourse chute de 12% ses volumes ils sont incroyables sachant que normalement il ya 2,5 millions d’actions qui sont échangés à wall street ici on parle de 16 millions d’actions mi novembre la bourse a perdu plus de 51 % de sa valeur en moins d’un mois tout a été dilapidé c’est fini la bulle a explosé totalement aux états unis et cela entraînant une crise énorme une crise jamais vue la crise a commencé aux états unis et pendant les trois ans qui ont suivi le jeudi noir et le lundi noir la bourse va continuer à baisser elle ne va jamais repris les marchés auront perdu jusqu’à plus de 87 % de leur valeur dans les trois années dition le dow jones c’est tout simple il est au plus bas depuis sa création en 1886 goldman sachs qui valait 104 dollars avant la crise oui du coup goldman sachs qui existait déjà à l’époque c’est une banque les anciennes donne un sax passe de 104 dollars l’action à 1,7 dollar l’action general motors passe de plus de 1350 $ l’action à 250 $ l’action tout le monde a perdu de l’argent et même où winston churchill winston churchill aura perdu 500 mille dollars en jouant en bourse aux états unis ce qui suit aux etats unis c’est une crise jamais un quart des banques feront faillite dans les deux années qui suivent les banques qui vont survivre vont avoir été les banques qui vont avoir été le plus sévère avec un client c’est à dire les banques qui vont en voir plus et les clients de chez eux qu’ils vont avoir vendu tous les biens que leurs clients avaient pour essayer de se refaire de l’argent ça va être leur seul moyen de survie mais crise hier extrêmement importantes se déclenche 600 banques ferment en 1929 1200 banques ferment à 1930 et 2300 banques ferment 1931 76 mille entreprises font faillite aux etats-unis et à l’époque ça c’est énorme parce qu’à l’époque les états unis c’est 45 % du pib mondial c’est normal l’europe s’est fait atomiser avec la première guerre mondiale les etats-unis qui ont exporté massivement en europe sont devenus la première puissance sans iphone le fameux créateur des voitures ford doit licencier les trois quarts de son personnel et la crise bancaire devient finalement à cause de ça une crise économique les conséquences sont assez catastrophique parce qu’on passe à 4 millions de chômeurs aux états unis en 1930 à huit millions en 1931 et à 12 millions en 1932 et jusqu’à 15 millions en 1930 donc comparé à la population de l’époque c’est du jamais vient maintenant 25 % de chômeurs une personne sur quatre aux états unis contre seulement 3,1 juste avant la crise plusieurs viva exceptionnels sont nés de cette époque et notamment les raisins de la colère de steinbeck mais le pire dans tout ça c’est que les ouvriers de toutes ses usines ils ont tellement peur pour leur emploi qu’ils acceptent tout et n’importe quoi les employeurs réduisent leurs salaires leurs réduisent tous leurs droits et les employés sont contraints d’accepter s’ils veulent pouvoir garder leur travail à cette crise financière suit une crise économique dévastatrice qui sera certainement une des plus grande dépression que nous monde a connu et qui va durer jusqu’à la deuxième guerre mondiale en 39 15 mais au fait cette crise à l’aîné docks où il vient c’est plus compliqué que ça en a l’air parce qu’en fait tout simplement dès qu’il ya une bulle qu’il faut qu’il y ait un catalyseur pour la fête qu’est ce qui a pu faire exploser cette bulle d’accord tous les investisseurs avaient mis leur argent dans les marchés financiers il y avait plus d’argent financer l’économie de l’ue qui avait plus d’argent dans l’économie les entreprises ne pouvaient plus investir ne pouvait plus développé et plus rien dans l’économie ne pouvait croître donc en fait la récession aux états unis a débuté début 1929 il y avait plus d’argent dans l’économie pour rien financer et du coup plus d’investissements plus de développement tout ça le ralentissement économique ça fait prendre conscience à certains investisseurs et ça aussi entraîner du coup la hausse des taux des états unis la production industrielle aux etats-unis avaient même reculé de 7 % entre mai et octobre 1929 les investisseurs étaient tellement rivés sur les gains énormes qui se volent strictes qu’ils ont fait fi et qu’ils ont continué à investir comme si de rien n’était et ce ralentissement économique qui aurait entraîné certainement une récession et puissante aux états unis a été comme d’habitude amplifiée par la crise financière qui a suivi donc les deux sont totalement liés une économie qui n’arrivent plus à croître une finance qui continue de monter et lincou la bulle explose à cause de l’économie la finance tombe est entré de l’économie avait calé cette crise économique au début elle touche que les états unis mais au bout de quelques mois quelques années elle va arriver en europe elle va frapper durement le porte parce que comme je le disais au début de la vidéo l’europe se remet de la première guerre mondiale d’accord la première guerre mondiale s’est finie en 1918 promet en 1929 ya encore rien qui se développe en europe ça a été tellement vie qui compte seulement sur les états unis pour se développer et si les états unis sont en crise économique ça à faire tomber l’europe dans une crise économique extrême et ça c’est du coup au fait que les états unis financé les pays et notamment leur faisait énormément de près aux qu’ils puissent se développer se financer sauf que les caïds à cris tous les investisseurs américains on retire en commun la rangeant la bourse mais vu qu’ils avaient plus d’argent en bourse ils ont dû faire rappeler tous les prêts qu’ils avaient fait dans le monde entier et du coup tous les pays du monde entier ont dû rembourser aux états unis et sont rentrés eux mêmes en récession et cette crise est tellement puissante qu’elle va mener à la fin de l’étalon or l’étalon or qui était la référence et qui soutenait le système monétaire mondial depuis des décennies c’est tout simple le système monétaire mondial va se désintégrer il va falloir totalement réinventé le commerce mondial lui aussi va imploser 1929 il ya trois milliards de dollars de l’époque dans le commerce mondial quatre ans plus tard c’est moins d’un milliard qui serait échangée entre tous les acteurs ça a été totalement détruit et notamment à cause des droits de douane que les américains vont imposer sur tous les produits extérieurs voilier de redévelopper son industrie locale les droits de douane qui vont s’élever à 50 2 % de la valeur du bien porte c’est gigantesque mais qui a été la suite de cette crise financière aux états unis a entraîné une récession mondiale et les crises mondiales autre que du chômage et de la pauvreté mais tout simplement les théories de keynes ont émergé dans la société c’est une vision du monde et de l’économie qui est totalement différente est totalement inverse à la suite de cette crise aux etats unis roosevelt arrivé au pouvoir il va mettre en place ce qu’on appelle le new deal le new deal est pas le green new deal comme on veut faire maintenant pour sauver l’environnement là c’était le new deal pour sauver l’économie américaine roosevelt va racheter toute la production agricole américaine qui ne peut pas se vendre car l’économie s’est totalement effondré donc il va soutenir pour ça tous les agriculteurs mais en les incitant à évidemment moins produit ensuite dans l’industrie il va faire des réformes pour moduler le travail et moduler la production pour réorienter la production finalement qui va faire des travaux publics gigantesque à travers les états unis pour que l’état fédéral prenne enfin plus de place dans le pib que l’état fédéral embauche énormément de chômeurs et que les etats unis puissent se développer et ressortir grandie de cette crise même si il y aura une petite embellie aux états unis entre 1933 et 1936 ça va pas suffire pour relancer l’économie américaine qui va rester moribonde jusqu’à la seconde guerre mondial seconde guerre mondial qui après l’arrivée des etats-unis dans la guerre va doper le pib américain et va rendre toute sa grandeur aux états unis un psy vous sur la france quand même comme je vous le disais l’europe a été touché quelques années après des états unis car avant l’économie n’était pas aussi mondialisé que maintenant et la crise du coup se transmettait de manière beaucoup moins rapide en 1933 avec quatre cent mille chômeurs en france en 1934 1,2 million de chaume donc on a fait x 3 sur le chemin en france et c’est à ce moment là qu’en france va arriver le front populaire en francis qui va appliquer tout un tas de réforme et qui va soutenir les ouvriers mais au delà de l’économie cette crise économique et se crasha wall street va voir entraîner des changements dans le monde entier qui vont se faire ressentir jusqu’à aujourd’hui c’est à dire que beaucoup d’états vante s’être repliés sur eux mêmes et il va y avoir une hausse des mesures protectionnistes de manière extrême dans le monde entier le chômage explose l’allemagne est un des pays les plus touchés et c’est à cause de cette bulle financière de wall street qui a éclaté en 1929 qu’entraîner une crise financière qui elles mêmes entraîné une crise économique aux états unis qui elle-même a entraîné une crise économique en europe que hitler va arriver au pouvoir en allemagne ça y est j’ai dit le mot hitler la vidéo est démonétisé même si évidemment on peut pas attribuer la totalité de la faute sur les spéculateurs de wall street et sur les américains qui ont causé une crise mondiale à l’arrivée d’hitler ça va avoir été quand même quelque chose de majeur dans son accession au pouvoir et dont ce qu’on a connu par la suite et pour conclure cette vidéo le crash qui a eu lieu de 1929 jusqu’aux années suivantes va avoir tellement fait chuter les indices à munich que ces indices vont retrouver leur niveau de 1929 25 années plus tard soit en 1954 c’est à dire que tous ceux qui avaient investi en 1929 donc à la fin de la bulle financière américaine vont retrouver leurs investissements seulement en 1954 donc je tourne actuellement cette vidéo alors qu’il ya une crise majeure sur les actifs mondiaux avec la banque française qui a reculé à des niveaux comparables 2013 et en 1929 la crise qui a eu il faut savoir qu’on a mis 25 ans à s’en remettre donc actuellement ça va être évidemment totalement différent car à l’époque les banques centrales et les états n’étaient pas aussi investi dans l’économie le pays des américains 10% seulement c’était l’état fédéral maintenant c’est 40 % donc maintenant on a les outils qu’on les banques centrales et pour les états de pouvoir s’endetter et financer l’économie les banques centrales européennes américaines japonais suédoise australienne et de partout ailleurs en angleterre aussi ont annoncé des mesures exceptionnelles pour soutenir l’économie on sait pas nos savants m en ce moment c’est le confinement moi j’en suis au jour 9 du confinement je sais pas quand cette vidéo va sortir mais pour l’instant toutes ces mesures là ne sont pas nécessaires pour soutenir l’économie mais on espère de quoi retrouver les niveaux de 2020 en bourse très rapidement et ça se fera beaucoup plus facilement sûrement en une ou deux années grâce à toute la liquidité qui va auraient été injectés on espère en tout cas qui va pas falloir attendre 25 ans sur ce les économistes espèrent cette vidéo vous aura plu n’hésitez pas à laisser un commentaire métallique et surtout abonnez-vous à la chaîne partager la chaîne merci aux 2080 abonnés quelques sur la chaîne actuellement rejoigne mais aussi sur les réseaux sociaux et on se retrouve en tout cas la prochaine fois pour une nouvelle vidéo maintenant je dis qu la semaine prochaine parce que vidéo sortent totalement n’importe quand et surtout prenez soin de vous prenez soin de vos familles j’espère que vos familles vont bien que vous allez bien et restez chez vous rester cloîtrer chez vous ne sortez pas c’est à cause de ça que l’épidémie se transmet il ya 50% des malades qu’ils n’ont aucun symptôme non protégés vous protégez vos proches en attendant faites attention à votre portefeuille cette attention aux investisseurs véreux et surtout lisez des revues économique on se trouve la prochaine fois ciao [Musique] [Applaudissements] [Musique]
